Инвестирование

4 основных момента, которые нужно знать об импакт-инвестировании

Целенаправленное инвестирование — это привлекательно. Кто бы не хотел инвестировать в бизнес, который смягчает последствия изменения климата, обеспечивает безопасные условия труда в других опасных регионах мира и / или приносит прибыль благодаря благородным целям?

Мне нравится идея инвестировать в то, что меня вдохновляет и улучшает сообщество. Итак, я занимаюсь социально ответственным инвестированием посредством покупки паевых инвестиционных фондов и индивидуальных инвестиций в акции. Я узнал, что 1) я могу зарабатывать деньги таким образом и 2) как будто никто не идеален, ни одна компания не идеальна во всех отношениях, все время. Тем не менее, импакт-инвестирование — это принцип и практика, которым стоит следовать.

Перед покупкой необходимо знать четыре основных момента об успешном инвестировании:

У импульсного инвестирования много названий

Термин «импульсное инвестирование» является относительно новым, но концепция инвестирования от души существует уже несколько десятилетий, если не дольше. Фразы, описывающие согласование личных ценностей с инвестициями, включают:

  • социально ответственное инвестирование
  • ESG (экологические, социальные и управленческие) инвестиции
  • устойчивое инвестирование
  • социально ответственное инвестирование
  • инвестирование с тройной прибылью (TBL) (социальное, экологическое и финансовое)

В последние годы сторонники импакт-инвестирования сосредоточили свое внимание на том, чтобы объединить страсть с возможностью получения максимальной прибыли. Таким образом, вы можете (возможно) увеличить свой собственный капитал, финансируя стремление к социальной справедливости, положительному воздействию на окружающую среду и ответственной корпоративной деятельности.

У каждого свое представление о том, что важно для эффективного инвестирования

Когда я начал исследовать социально ответственное инвестирование (SRI) для принятия собственных инвестиционных решений, я заметил, что эликсир для одного инвестора может быть ядом для другого. То есть компания, которая платит справедливую заработную плату и предлагает отличные льготы, также может производить и продавать продукты, наносящие вред потребителям и окружающей среде.

Итак, если вы выбираете ETF, паевые инвестиционные фонды и т. д., потому что они рекламируются как социально ответственные, эффективные и т. д., вам нужно пересмотреть подход управляющего фондом или индекса, чтобы убедиться, что он согласован со своими ценностями.

Вот некоторые из тем, связанных с импакт-инвестированием:

Продукты / причины (как правило, для преследования)

  • возобновляемая энергия
  • устойчивое сельское хозяйство
  • доступное жилье
  • здравоохранение

Товары / отрасли (как правило, избегать):

  • развлечения для взрослых
  • алкоголь
  • табак
  • оружие
  • оборонная промышленность
  • ископаемое топливо
  • азартные игры
  • ядерная энергетика
  • хищническое кредитование

Корпоративная практика (как правило, для соблюдения)

  • критерии разнообразия
  • критерии гендерного равенства
  • экологически чистый
  • исключительные отношения с сотрудниками
  • Принципы Глобального договора ООН
  • конфиденциальность данных

В целом, есть две основные стратегии, которые инвестор может использовать, чтобы стать социально ответственным, влиятельным инвестором: интегрированный и исключительный. Первый стремится инвестировать в компании, которые преследуют определенные идеалы, а другой стремится исключить оскорбительные продукты или методы. Опять же, хотя то, что идеально, а что оскорбительно, зависит от инвесторов.

Есть много способов реализовать импакт-инвестирование

Подобно тому, как существует множество подходов к эффективному инвестированию, существует множество способов реализовать философию инвестирования в соответствии с вашими ценностями. Вот несколько способов:

Паевые инвестиционные фонды / ETF

  • покупать у фондовых компаний, таких как Calvert, которые специализируются на ответственном инвестировании.
  • найти компании паевых инвестиционных фондов, которые предлагают устойчивые фонды, такие как Pax World Funds.
  • использовать инструменты проверки, чтобы найти социально ответственные паевые инвестиционные фонды (некоторые брокерские фирмы позволяют проверять социально сознательные фонды или фонды ESG).

Управляемые портфели / услуги портфолио

  • попросите своего финансового консультанта или управляющего активами создать для вас социально ответственный портфель или исключить из своего портфеля определенные нежелательные инвестиции.
  • выберите «экспертный пирог» ответственного инвестирования из M1 Finance, состоящий из социально ответственных ETF (перейдите в «Исследования»> «Экспертные пироги»> «Ответственное инвестирование»).
  • выберите социально ориентированный портфель среди управляемых портфелей TD Ameritrade, состоящий из ETF, основанных на практике ESG.
  • выбрать Betterment SRI, социально ответственную портфельную стратегию фирмы, которая в настоящее время заменяет два социально ответственных ETF на более традиционные ETF в своих портфелях (вот статья об этом подходе).
  • инвестировать в Motif Impact Portfolios, ориентированные на справедливый труд, устойчивые методы защиты окружающей среды или корпоративное управление, состоящие из акций, преследующих эти идеалы.

Запасы

  • использовать средства проверки акций, позволяющие проверять социально ответственные акции; например Yahoo! Финансы позволяют проверять акции (обыкновенные акции) на предмет оценки ESG (от 0 до 100), добавляя фильтры в эти категории.
  • просмотрите активы в социально ответственных паевых инвестиционных фондах и ETF, чтобы определить отдельные акции, которые могут быть кандидатами в ваш портфель.
  • определить отдельные акции в определенных отраслях, которые соответствуют вашим целям; например, если вас интересуют возобновляемые источники энергии, посмотрите акции в рамках этой темы на сайте Fidelity или воспользуйтесь скринингом акций, позволяющим проводить сортировку по отраслям / секторам и типам компаний (например, выберите коммунальные компании, затем возобновляемые источники энергии)

Опять же, ваши критерии импакт-инвестирования могут немного (или значительно) отличаться от руководящих принципов для конкретного паевого инвестиционного фонда, ETF или управляемого портфеля. Вы можете найти компанию, у которой прекрасные трудовые отношения, но не хватает в других областях. Если вы хотите заниматься социально ответственным инвестированием, вам нужно уточнить, что для вас наиболее важно.

Эффективное инвестирование — не лучший способ заработать больше

Инвестирование в хорошие компании не гарантирует хорошей окупаемости ваших инвестиций.

Да, например, в идеальном мире я бы инвестировал в компании, которые тем или иным образом продвигают возобновляемые источники энергии (продают продукты возобновляемой энергии потребителям, используют источники возобновляемой энергии для коммунальных услуг и т. д.). А затем, поскольку этот тип энергии становится доминирующей силой во всем мире, я выиграю от более чистой и долговечной планеты, а также получу дивиденды и прибыль от моих инвестиций. Но то, что компания преследует идеал, не означает, что она прибыльна, хорошо работает или ценится правильно. Таким образом, я могу потерять деньги на своих инвестициях.

С другой стороны, я не считаю, что вкладывать деньги в социальное сознание глупо, глупо или бессмысленно. Просто импакт-инвестирование — это не умный способ умилостивить богов инвестиций или хороший кармический метод победы над рынком. Напротив, это способ инвестировать в свои ценности и влиять на коммерцию в своем сообществе и в мире. Положительным моментом является то, что такой подход может вдохновить вас инвестировать больше, потому что вы увлечены своей инвестиционной деятельностью и вовлечены в нее.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *